在刘加海看来，我国的金融生态发生了一系列的大变化，监管与规则不断补齐，资管与财富市场回归本源；突出强调政治性和人民性，发挥金融专业能力做好五篇大文章，坚持金融行业多层次赋能实体经济发展定位不动摇；金融发展要摒弃同质化、通道化，更加强调功能差异性、业务安全性，特别是专业能力方面，大型金融机构做优做强，当好服务实体经济的主力军和维护金融稳定的压舱石是内在要求，中小金融机构逐步改革化险，立足特色化、区域化经营是发展方向。

　　有效承接客户需求 迎接变革迈向服务化

　　作为资管与财富领域从业人员，应该清醒地认识到新时代财富管理行业面临的挑战。如何有效承接客户需求，迎接变革迈向服务化呢？

　　刘加海认为，首先，立足资源禀赋，深度落实产品端和客户端的战略融合。资产管理具备丰富多元的产品端优势，财富管理拥有相对强大的客户群体，两者相辅相成双向赋能，深度融合实现“1+1＞2”。其次，金融产品降费大潮开启，提升投资者获得感是资管产品端改革的主旋律，这也将倒逼资管行业由营销模式逐步转向资产配置导向模式，真正站在客户立场，从产品化走向服务化对机构展业提出了新挑战。再次，基于客户洞察和群体画像，在持续创新产品的同时，顺应数字化潮流，以数字化为支撑，借助多种渠道构建一站式财富管理平台，覆盖投前-投中-投后全流程，打造数智化的极致运营模式，提升财富管理效率。

　　根据介绍，华宝证券长期立足客户需求，积极探索金融互联网业务创新发展，依靠科技赋能和智能技术体系，打造智能化、场景化的智能投资功能矩阵，善用投顾业务资格，不断适应合作对象、产品模式多样化的发展局面。公司深耕金融产品研究，顺应时代发展潮流，率先推出了完全自主研发的一站式FOF研究平台，全新上线华宝财富魔方Plus，协同公众号、视频号等多种载体做好研究赋能服务化转型之路。

　　以金融科技加持 全力提升一站式服务能力

　　“掌握从资产端到财富端的全价值链能力，以有效服务高效实现价值的跨时空交换，将会是优秀资管和财富机构的共同追求。同时，一站式服务能力是客户的首要考量因素，也是机构持续吸引客户的核心竞争力。”刘加海表示，站在全行业服务化重要性凸显的关键时点，华宝证券以金融科技加持，推进研究业务迭代升级，善用“机构服务平台+公众号+视频号+FOF投研助手”四大工具，针对资管与财富生态提供常态化、特色化与定制化服务，进一步深化与金融同业、财富管理机构等相关方的深度合作。

　　刘加海表示，奔走在新时代“赶考路”上，作为一家专注于金融产品领域研究的机构，华宝证券立足“研究并服务大资管与财富行业生态”，连续十三年发布金融产品年度报告。今年，华宝证券敏锐捕捉行业发展新态势，以“迈向服务化”为主题，深入解读财富与资管领域重大事件，厘清金融产品运行逻辑，洞察行业格局变化，公司通过在研究、资管、财富以及金融科技等领域的长期积累，为市场提供借鉴和思路方案。

　　展望未来，刘加海表示，华宝证券将坚守金融的政治性、人民性，继续在财富、资管、研究以及产融等领域，“练内功、强筋骨”，以更加优质的产品与全流程的服务回馈客户。