顶尖财经网(www.58188.com)2021-9-15 10:41:16讯：

　　继基金公司“上天入地下海”进行新基产品路演后，拿到投顾业务牌照的券商机构也摩拳擦掌，开始了“内卷”之路。

　　“邀请呼兰跨界直播聊理财，1小时吸粉超40万！”、“呼兰带你走进金融大厂，说一些内幕”……日前，华泰证券旗下投顾业务涨乐星投邀请了脱口秀艺人呼兰直播，并进行了实地探访公司等一系列活动。

　　在“涨乐财富通”视频号发布的“呼兰体验金融大厂”，该短视频观看数为1.3万人次，留言数量为249次，转发量为5274人次。

　　那么，据说耗资数百万元邀请艺人参与直播或拍摄视频短片，券商为了推广投顾业务，为什么这么拼？

　　“主要是现在股票经纪业务竞争激烈，伴随着股票交易服务的线上化，券商只得向财富管理业务转型。投顾业务被寄予厚望，我们成立了专门的基金研究部、创新业务部，就是为投顾服务的。”某头部券商人士表示。

　　目前，国内基金投顾试点主要分为两个批次。第一批为2019年10月至2020年3月陆续获得试点资质的18家机构，其中包括7家券商，分别为国泰君安证券、申万宏源证券、中金公司、中信建投证券、银河证券、华泰证券和国联证券。

　　第二批为今年6月至今陆续获得试点资质的机构，截至目前已有20家券商获批试点资格，主要有中信证券、国信证券、东方证券、兴业证券等。

　　相比第二批获批券商投顾业务尚在筹备阶段，第一批获批该资格的券商，投顾业务在经过一年多的发展之后，不论是在投顾人数，还是在客户数和资产管理上等均有较为不错的成效。

　　表：首批获得投顾资格的券商上半年业绩明细来源：券商中报，界面新闻研究部整理

　　统计今年半年报，界面新闻记者发现，华泰证券(601688.SH)、国泰君安(601212.SH)、申万宏源(000166.SZ)、国联证券(601456.SH)四家券商详细披露了旗下投顾业务的进展。

　　以国泰君安为例，截至今年6月30日，证券投顾业务服务的客户人数超过 11 万人，客户资产规模超过 46 亿元。而在去年年报里，其投顾业务服务客户超过 2 万户、资产超过 20 亿元。由此可见，这半年时间，公司投顾业务进展较为迅猛，客户数增长超4.5倍，客户资产管理1.3倍数。

　　与此同时，公司投资顾问达3268 人，较上年末增长3.5%，排名行业第 3 位。此外，报告期内，公司金融产品销售额 3429 亿元、同比增长 241.9%，产品月均保有量 2543 亿元，同比增长 50.7%。

　　国联证券拥有基金投顾从业人员640人，基金投顾业务签约总人数 9.7万人，授权账户资产规模71.08亿元。半年的时间，公司基金投顾的签约客户数增长了83%，授权账户资产规模增幅则达32.76%。

　　中金公司、中信建投、银河证券并未透露具体的投顾客户数和规模。

　　不过，券商的基金投顾业务仍有很长的路要走，“现在我们基金研究部就是在为销售服务，根据销售的需求推广相关基金产品。如果想通过自己的流量，吸引到大量的投顾客户，目前还很难落地。”上述头部券商基金研究部人士表示。

　　作为首批获得基金投顾试点资格的第三方销售机构，盈米基金表示，投顾业务的核心目标是将来自资管领域的良好收益，转化成为客户账户的收益。

　　而要做到这一点，几点重要的坚持非常重要：一是基金投顾试点机构要维护客户利益，真正做到站在用户一边，以客户利益为最优先；二是基金投顾试点机构的商业模式应该是建立在客户资产的长期保值增值上，通过做大客户资产实现自身的商业价值，而不是从客户资产的短期周转上获利；三是基金投顾试点机构应该给客户建立长期的综合资产解决方案，而不是由市场热度、客户情绪驱动的短期化非理性交易行为。

（文章来源：界面新闻）