中信银行(行情601998,诊股)被罚千万

　　昨日晚间，央行开出2021年“1号罚单”，剑指中信银行反洗钱不力。根据央行向中信银行连开的15张罚单信息显示，中信银行因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料和交易记录、未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易这四项违法行为，被处以罚款2890万元；与此同时，该行时任零售银行部常务副总经理等多位相关责任人也一并被罚，共计罚款61.5万元。这也是中信银行自2018年以来连续4年收到巨额罚单。

　　对此，中信银行表示，此次处罚是人民银行2019年对中信银行检查发现问题的处理结果。自2019年接受检查期间，该行按照“立查立改、举一反三”原则，积极开展整改工作。截至目前，具体问题已基本完成整改。将继续严格执行中国人民银行反洗钱各项规定，秉承“重整改、强合规、防风险、提质效”反洗钱管理目标，进一步加大投入，推进反洗钱风险管理能力不断提升。

　　事实上，客户身份识别一向是金融机构落实反洗钱审查要求的重要内容，同时也是银行业和支付行业屡遭监管处罚的重灾区。2020年全国银行业受到监管部门的处罚远超2019年。据不完全统计，银行罚单数量2816张，处罚总金额达到13.47亿。相较于2019年1500逾张罚单和超逾8亿的处罚金额，2020年不仅罚单数量井喷，处罚金额也大幅上涨，百万级、千万级罚单几成常态，甚至出现亿级罚单。

　　随着金融监管日趋严格，反洗钱监管不断加码，央行在去年向417家机构及个人进行反洗钱处罚，罚单共计733笔，罚款金额累计约6.28亿元。与2019年相比，在罚单数量上增长了近四分之一，罚款金额更是2019年的三倍，超过七成罚单与“未按规定履行客户身份识别义务”有关。

　　恒力石化(行情600346,诊股)超900亿元市值下周将解禁

　　下周是春节假期前的最后3个交易日，将有31只股解禁，按照最新收盘价计算，合计解禁市值1465.77亿元，4股解禁市值在50亿元以上。

　　这31股中，解禁市值规模最大的是热门概念股恒力石化，下周将有24.07亿股上市流通，主要为定向增发机构配售股份，解禁市值高达927亿元。此外，斯达半导(行情603290,诊股)、瑞芯微(行情603893,诊股)和银泰黄金(行情000975,诊股)的解禁市值均超过50亿元，银泰黄金的解禁股主要是定向增发机构配售股份，斯达半导和瑞芯微的解禁股主要是发行前股份限售流通。

　　有6只股的解禁压力较小，解禁市值均不足亿元。其中，大金重工(行情002487,诊股)和航天长峰(行情600855,诊股)的解禁市值不足千万，分别将有559.38和242.09万元的市值规模面临解禁。

　　从解禁股数量占总股本的比例来看，嘉友国际(行情603871,诊股)和中源家居(行情603709,诊股)的解禁比例最大，均达到75%，其它解禁比例居前的还有御家汇(行情300740,诊股)、瑞芯微、艾可蓝(行情300816,诊股)和恒力石化等。

　　解禁股数量占总股本比例不足1%的有6股。敏芯股份(行情688286,诊股)、新城控股(行情601155,诊股)、大金重工的解禁比例不足1%，航天长峰、美的集团(行情000333,诊股)、保利地产(行情600048,诊股)的解禁比例均不足0.1%。

　　解禁前夕，17只股发布业绩预告

　　解禁前夕，这31只股有哪些异动情况呢？数据宝统计显示，下周将要解禁的这31只股票，自1月以来股价的平均下跌5.7%，大幅跑输同期大盘（0.67%）。1月以来累计涨幅超过20%的仅有3只股，分别是华峰化学(行情002064,诊股)、恒力石化和新城控股。

　　股价累积跌幅超过10%的有13只股，跌幅超20%的是东山精密(行情002384,诊股)、大金重工、瑞芯微、敏芯股份、湘财股份(行情600095,诊股)、高测股份(行情688556,诊股)和闽东电力(行情000993,诊股)。

　　截至目前，这31只股中，有17只股发布了2020年业绩预告，从净利润下限数据来看，有12只股在2020年实现盈利。华峰化学2020年预计净利润下限为20亿元，位居第一。2020年公司氨纶，己二酸新增产能顺利释放，随着下游需求复苏，公司氨纶，己二酸的产销量较去年同期有明显增长。

　　从净利润同比增长幅度的下限来看，净利润同比增幅最大的是寒锐钴业(行情300618,诊股)，预计2020年公司净利润为3.25亿元~4.1亿元，增长2243.91%~2856.94%。除此之外，还有5只股的2020年年度净利润同比增长幅度超过100%，实现业绩翻倍，分别是御家汇、航天长峰、大金重工、*ST东科(行情000727,诊股)和南京聚隆(行情300644,诊股)。

　　亿华通(行情688339,诊股)-U、闽东电力和*ST中孚(行情600595,诊股)是下周面临解禁的股票中业绩同比下滑的三只股票。*ST中孚预计2020年年度净利润将亏损13亿-15亿元。主要由于需计提逾期债务违约金6.2亿元、采矿权减值损失5.8亿、坏账及对外担保损失6亿元所致。

　　根据证监会、交易所关于退市方面的规则，中孚实业被实施退市风险警示，主要是因为法院裁定受理重整，存在因重整失败而被宣告破产的风险，若重整成功，中孚实业可向交易所申请撤销退市风险警示。根据中孚实业2020年业绩预告，虽然公司归母净利润为负，但是营业收入超过80亿元，大于1亿元，主业发展较好，预计不会出现财务类退市风险。