金融是国家重要的核心竞争力。证券行业作为金融业的重要组成部分，在国民经济中发挥着不可或缺的作用，其反洗钱工作状况也直接影响着国家反洗钱工作成效。1988年成立的山西证券(行情002500,诊股)，在人民银行、证监会等监管部门的领导下，发挥区域优势、强化责任担当、弘扬文化引领、扎实有效推进“风险为本”的反洗钱工作。

　　一、文化引领，反洗钱全面融入公司管理

　　《反洗钱法》实施以来，山西证券通过构建与公司文化一脉相承的反洗钱管理机制，树立反洗钱从高层做起，反洗钱创造价值的理念，将反洗钱工作嵌入到经营管理的各个环节中。在公司新产品新业务设计、分支机构拓展、金融产品销售、信息系统建设、重要人事任免等工作中，反洗钱工作均作为一项非常重要的指标。

　　二、科技支撑，信息系统成为反洗钱助力

　　在洗钱手段多样化、行为隐蔽化、犯罪专业化的复杂形势下，如果没有一套高效、可靠、完善的信息系统，日新月异的证券市场将成为洗钱犯罪的温床。山西证券在《反洗钱法》实施之初就意识到这一点，以“高起点、高标准、严要求、系统化”为原则构建自己的反洗钱信息系统。2007年在业内率先建设可疑交易监控及“总对总”报送系统，实现机构客户身份识别、个人客户身份联网核查功能。2013年作为首批36家金融机构之一参加金融机构大额和可疑交易综合试点。2014年上线洗钱风险等级划分系统。2015年上线反洗钱文化制度系统。2017年与2018年，公司先后按照反洗钱“3号令”、人行“235号”文的要求，多次升级反洗钱可疑交易监测及报告系统等，接入道琼斯反洗钱黑名单数据库，实现了对潜在洗钱风险的科学规范管理，为反洗钱工作的顺利开展提供了有力保障。

　　三、履职尽责，强化各环节风险管控

　　公司持续推行日常工作、操作流程与信息系统的融合，将各项法律法规要求分解、细化并落实到各业务环节中，保障职责履行。在与客户建立业务关系时，自然人客户通过系统验证、人工认证、后台复核等环节进行识别，非自然人客户通过企业信用信息系统、黑名单系统、股权结构等多道程序进行识别。在持续交易过程中，对异常行为、非交易过户、信用交易、大宗交易等业务，通过联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、网络信息查询等方式进行尽职调查，不断强化对其金融交易活动的监测分析，并对高风险客户采取限制措施，保证不留死角、监控有效。

　　四、筑牢防线，宣传培训推动反洗钱意识提升

　　全员全民反洗钱意识的提升是反洗钱工作有效开展的基石，公司内部已形成集中培训与重点学习、网上学习与现场讲授、经验分享与案例警示相结合的多层次、多角度、全方位的培训体系。通过设立反洗钱宣传月、进行普法宣传进社区下基层活动，将宣传培训常态化制度化的方式，有效推动反洗钱意识全面提升。

　　克服困难勇者自有千方百计，山西证券将不断夯实反洗钱机制体制，加强反洗钱集中管控，充分发挥金融机构的先锋堡垒作用，共筑反洗钱防控之网。