近年来国内外反洗钱和反恐怖融资形势严峻，全球打击洗钱犯罪标准趋严，FATF第四轮互评估为我国反洗钱和反恐怖融资工作发展提供了新的契机和挑战。中信证券(行情600030,诊股)股份有限公司山西分公司秉持“风险为本”的工作理念，坚持制度为纲、机制领航、求实求效的工作原则，积极应对新时代反洗钱和反恐怖融资对于金融机构的挑战。依托公司领先的反洗钱内控体系及完善的系统支持，严格贯彻以客户身份识别为核心、以机制设立为把控、以流程控制为手段的工作思路，构建以风险监测、评估、预警、处置为一体的长效防控机制，牢筑反洗钱工作基石，全面提升反洗钱工作有效性。

　　机制领航 科学统筹形成工作合力

　　公司设立了业务部门为“第一道防线”、合规部及其他后台风险控制部门为“第二道防线”、稽核审计部为“第三道防线”的洗钱风险管理架构，明确客户身份识别工作的主要职责归属，着力构建科学合理的监督管理机制，统筹协调形成推进合力，有效提升业务开展过程中的洗钱风险防控能力。

　　系统优化为识别工作保驾护航

　　公司明确规定只与声誉良好，合法开展业务活动的客户建立业务关系。山西分公司深知作为金融机构应承担的反洗钱社会责任和义务，坚决杜绝为客户开立匿名账户、假名账户，或为身份不明的客户提供金融服务，采取联网核查、人员询问、名单监测、网络信息查验等措施多渠道紧把客户准入关。在业务关系存续期间，密切关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时发起强化尽调并采取风险管理措施。近两年，公司不断优化升级各反洗钱技术系统，反洗钱管理系统增加了客户信息监控模块，手机开户完善了职业填写为“其他情形”状态下的强制补充信息设置，手机交易端优化提供了非现场更改身份信息的便利渠道，为身份识别工作的高效开展保驾护航。

　　强化执行 构建常态化识别工作机制

　　为深入贯彻落实《人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》以及《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》规定，公司修订内控制度、细化尽调指引并制定了专项清理方案。山西分公司发动全员攻坚克难，规定时限内实现了较活跃账户识别率80%以上，并对未在规定时限内完成识别的账户采取了账户限制、持续跟进等进一步管控措施，确保受益所有人识别工作深入有效推进。山西分公司以客户身份识别为核心抓手，将识别要求有机融入业务开展的各个环节，逐步建立起长期有效的客户身份信息识别机制，形成常态化的身份识别工作模式，进一步提升反洗钱工作有效性。

　　长风破浪会有时，直挂云帆济沧海。中信证券股份有限公司山西分公司将不断提升机构反洗钱工作水平，紧跟国家反洗钱行政主管部门、行业监管部门以及总公司对反洗钱工作的要求，致力于将公司打造成为山西省金融行业的一支反洗钱生力军，为促进国家反洗钱事业迈向新的台阶贡献力量。