券商收8张反洗钱罚单

　　根据中国人民银行官网的信息统计，今年以来已有6家券商因反洗钱不到位被央行开具了8张罚款，分别是中国银河(行情601881,诊股)证券、第一创业(行情002797,诊股)证券、招商证券(行情600999,诊股)、华泰证券(行情601688,诊股)、国元证券(行情000728,诊股)、华安证券(行情600909,诊股)，其中招商证券和华泰证券各吃两张罚单，6家券商合计被罚320多万元。其中，中国银河证券因未履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户，被央行合计罚款100万元。银河证券成为今年以来因“反洗钱”不到位被罚款金额最高的券商。

　　这些券商被罚，都是因涉嫌违反《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》或《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等反洗钱规定。具体来看，主要有两点：一是未按规定履行反洗钱客户身份识别义务；二是未按规定报送大额交易和可疑交易报告。

　　北京某中型券商的合规业务人员赵明（化名）对中国证券报记者表示，从这些罚单可以看出，央行正在加强对反洗钱工作的管理，对金融机构反洗钱工作不到位的行为加大了处罚力度。对券商而言，今年反洗钱工作上升到了前所未有的高度。

　　7月下旬，央行发布4份关于强化各类金融机构反洗钱管理的文件，旨在提高反洗钱和反恐怖融资工作有效性，防范洗钱和恐怖融资风险。“央行的反洗钱新规出台之后，各类金融机构、非金融机构在参与反洗钱过程中的职责进一步明确，对客户、金融机构、特定非金融机构的全面系统监管得到加强。”赵明表示。

　　双重难点待解决

　　“目前券商在防范反洗钱方面还存在一些难点，主要是在客户身份识别和可疑交易监测上。”川财证券研究所金融产品团队负责人杨欧雯表示，对于客户身份识别而言，证券经营机构缺乏足够的查询和审核路径，尤其当前大部分交易通过互联网线上完成，更加大了交易方客户身份的确认难度。此外，如果遇到客户不配合、客户所持资产股权结构较为复杂、客户拥有海外身份等情况，信息的获取难度上升，有效及时的分析监管会更加困难。

　　在可疑交易监测上，杨欧雯表示，目前缺乏统一的交易检测标准，金融机构需要结合客户背景、交易资产特征等信息做出动态调整，这对机构的综合监管能力提出较高要求。此外，对跨场景的交易，可能涉及多部门间的信息共享和业务协同，这对信息交换反馈的速度与质量等都有较高要求，造成了监管困难。

　　随着处罚力度的加大，各家券商正通过各种方法改进反洗钱制度机制。关于客户身份识别，业内人士表示，要积极建立与其他金融机构之间的信息共享机制，保证客户信息更新的及时性与准确性。

　　“证券公司需要根据证券行业的特点以及自身公司业务的情况，设定可疑交易监测标准，构建可疑交易监测系统。”赵明表示，这对公司的分析和开发能力均提出了较高要求。此外，还要建立证券业反洗钱工作专业队伍，加强对于分支机构和营业部的人员培训，使其在日常业务中就能够发现可能存在的“洗钱”行为。