图片源自：视觉中国(行情000681,诊股)

　　刚入七月，就有券商收到了行政处罚。

　　7月6日晚间，中国银河(行情601881,诊股)公告称，公司收到中国人民银行行政处罚意见告知书。央行拟对公司未按照规定履行客户身份识别义务的行为处人民币50万元罚款，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的行为处人民币50万元罚款，合计处人民币100万元罚款。

　　图片源自：中国银河证券公告

　　在此之前，央行今年已对第一创业(行情002797,诊股)、招商证券(行情600999,诊股)、华泰证券(行情601688,诊股)、国元证券(行情000728,诊股)、华安证券(行情600909,诊股)等5家券商因反洗钱进行了处罚，而中国银河为第六家。

　　对于中国银河这家净资产达到645亿元的券商（2018年5月母公司数据），100万元当然算不了什么。但对于风控现在越来越严格的券商行业来说，每次行政处罚，都是完善合规内控的契机。

　　火山君采访了中国银河某营业部人士，他表示，央行的处罚意见主要针对与不明身份客户进行交易、客户身份识别这两点问题。据他所知，其中不明身份客户主要指12个客户账户，与公安系统身份信息联网核查发现存在身份证号码与姓名不匹配、身份证号码不存在现象。“作为普通员工我参与了核对，其中有客户更名，公安机关发放身份证号码与他人同一，客户去世等原因”，该营业部人士表示。

　　同时，该营业部人士还表示，客户身份识别主要指身份证件有效期登记不完整。“公司这些年持续督促客户更新资料，但由于大部分客户是在2007年《识别办法》实施前开户（始于1997年），历史久远，面临例如固定电话变更联系不上等困难。同时法律赋予证券公司可以采取的措施比较有限，在客户不主动配合的情况下，规范完善登记有客观困难。公司采取了限制证件过期、批量限制第一代身份证开户和证件有效期缺失等问题客户的资金转出、撤销指定交易、转托管等业务等措施。但是确实短时间内完全做到规范有一定困难。”

　　中国银河也在公告中称，公司在接受检查期间即立查立改，截至目前，公司已经进一步完善了反洗钱制度机制，细化了客户身份识别、客户洗钱风险等级管理、可疑交易报告等工作流程，加强了反洗钱监督检查和考核，加大了对历史存量客户持续识别力度，反洗钱相关系统功能也不断改进。公司今后将持续完善内控合规管理，切实做好反洗钱工作。目前，公司各项业务经营情况正常。

　　而某央行人士对火山君表示，对于违反《反洗钱法》，前两年监管层处罚金额较小，一般几十万的多，这两年处罚力度明显加大，这也表示对此类行为合规的重视。

　　总之，即使对于资产动辄上百亿的金融机构来说，几十万上百万罚款并不会伤筋动骨，但是坚持合规经营，永远是在资本市场屹立不倒的先决条件。