近日，华鑫证券推出了包括特色系统——特色策略——研发支持——资金支持——托管服务在内的“五位一体”机构智能化服务方案，并以此基础，面向私募基金发布快速交易渠道、实盘仿真平台、智能下单系统、行研数据服务，定制化服务等5项基于大数据与人工智能的PB服务类产品。

　　所谓PB业务，即主经纪商业务，主要指证券公司向专业机构投资者和高净值客户等提供集中托管清算、后台运营、研究支持、杠杆融资、证券拆借、资金募集等一站式综合金融服务。

　　华鑫证券副总裁王习平向记者透露，这五款产品面世背后，都凝聚了众多大数据、人工智能等技术在私募基金辅助决策、快速交易等环节的实际应用。

　　以快速交易渠道产品为例，要做到比其他同类型产品快1-2微秒下单交易成功，从而让私募基金拥有一定的交易优势，就需要整个系统进行优化，通过大数据捕捉以往可能存在特定套利交易的场景与时机，利用人工智能技术形成智能下单效果。

　　行研数据服务则更需要借助大数据分析技术。以红酒为例，以往私募基金对红酒类上市公司业绩成长性的判断，往往是财报数据，但这具有一定滞后性。华鑫证券则在这款产品里引入大量第三方大数据，比如通过上市公司红酒库存与出库运输频率等数据分析，第一时间判断上市公司销量增速，从而给私募基金更全面及时的辅助决策参考。

　　至于实盘仿真平台要做到“身如其境”，则更需要大数据的配合。

　　“目前我们的实盘仿真平台是根据交易所交易规模进行部署，能同时设定数万甚至更多不同类型投资者集中交易的场景，便于私募基金不断测试自身投资策略的有效性与可靠性。”王习平直言，但要实现类似交易所场景下的海量交易，他们必须引入大量不同类型机构的交易数据，尽可能还原真实的交易场景。

　　华鑫证券总裁陈海东向记者表示，这也是华鑫证券基于大数据与人工智能技术开展产品服务创新的一次重要尝试，其目的是帮助私募机构更好地把握市场风险、避免异常交易行为、演练验证投资策略，防范金融风险、及时处置金融风险等。

　　“其实我们已经感受到大数据、人工智能技术不仅仅在改变传统银行业，包括证券业的服务模式与客户体验也正在发生深刻变化，未来私募基金需要的不仅仅是基础类服务，更希望在此基础上能获得更具投资参考价值的数据参考与智能化快速交易服务体验。”他直言。

　　在业内人士看来，这也是大数据与人工智能时代驱动下，证券领域业务模式不断变革的发展方向之一。当前多数券商已经开始将人脸识别、人工智能、大数据等技术应用在身份认证(开户环节)，用户精准营销、辅助决策、设计新的量化投资模型等环节，不断帮助用户解决以往投资决策与交易的痛点，从而获得新的业务发展空间。

　　华鑫证券总裁陈海东指出，券商作为证券交易的提供者，完全可以将大数据、人工智能等最新科技应用到交易行为的规范层面，在这个过程里，券商依托强大的数据库去构建相关的前端控制策略，帮助私募基金等投资者逐渐养成合规交易的习惯，推动整个资本市场更快更好发展。