2017年12月26日，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌犯罪向南京市公安机关投案自首。南京市公安机关依法对张小雷等人涉嫌非法集资犯罪活动立案侦查。目前，张小雷等主要犯罪嫌疑人已被南京市公安局江北新区分局依法采取刑事强制措施。

　　南京警方介绍，据张小雷本人供述并经初步调查，张小雷等犯罪嫌疑人以钱宝网为平台，以完成广告任务获取高额收益为诱饵，收取用户保证金，采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金及收益等方式，向社会不特定公众吸收巨额资金，涉嫌非法集资犯罪活动。

　　为便于公安机关查明案情，南京警方吁请各地钱宝网用户到本人户籍地或实际居住地公安机关经侦部门或派出所报案，登记填写真实信息，主动配合公安机关开展调查取证工作。各地钱宝网用户也可登录《“钱宝系”非法集资案件集资参与人受理报案登记平台》，按照提示要求登记填写真实信息。公安机关将依法侦办案件，最大限度追赃挽损，并及时公布案件侦办进展情况。请钱宝网用户不信谣、不传谣。

　　【延伸阅读】

　　钱宝网张小雷的“庞氏骗局”：继e租宝之后最大规模的投资骗局？

　　年底了，到了清算时刻。

　　12月27日上午9点多，账号“平安南京”发了一条微博，称“钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于2017年12月26日，向南京市公安机关投案自首。目前，南京市公安机关正在开展调查”。

　　因为平安南京官博的这条微博显示的并不是之前的手机标识，就造成了下面一众网友猜测：博主被盗号了、博主被“黑”了。

　　这些人估计是不愿意从梦中醒来，也有网友评价道：“看到这么多人评论说平安南京被黑了，终于知道他们为什么会买钱宝了”“终于倒了，他再不倒我都要不相信科学了。”

　　随后，平安南京在原博评论：本条信息为官方发布，换个手机你们就不认识了？

　　而后消息被证实，钱宝网老板张小雷已于昨日投案自首，目前南京市公安机关正在调查。

　　有意思的是，张小雷投案自首之前都不通知下自己的工作人员么，今天上午9点多工作人员还发着宣传微博呢：

　　钱宝网是啥？张小雷又是谁？

　　经查资料，钱宝网是2012年正式成立，对自己的定位是一家微商平台，一家“以微商为核心、微商下乡和跨境电商并行的一体两翼模式、并依托优质微商全力构建小微企业的超级孵化器……打造社交化和移动电商为主体的交易平台的闭环”的微商平台。

　　它的运营模式是，当用户注册成为钱宝网会员并缴纳一定数额的保证金后，便能到“任务大厅”中领取诸如观看广告、填写问卷、试玩游戏等任务，完成任务后可以获得一定的收益。用户能够缴纳10万元保证金，并保证每日完成一定量的“看广告”任务，每月可获最低4000元、最高过万元的高收益，吸引了无数人投资。

　　其实看下来，也很难搞清楚这家钱宝网到底是做什么的，并且很快发现钱宝网的官网现在已经登陆不进去了。

　　早在4月份，钱宝网就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，理由是通过登记的住所或者经营场所无法联系，多地分公司疑似集体跑路。8月份，新浪报道称，钱宝网上海总部已经搬空，跑路一说被坐实，据估算，钱宝网卷走的本金约有数百亿元。

　　张小雷曾因“泛美亚事件”入过狱

　　张小雷，其实早在2003年就曾因为“泛美亚事件”入过监狱，那是一桩典型的庞氏骗局。

　　当时张小雷担任泛美亚CEO一职，以向海外输送足球学员的名义，先后将50多名小球员送往南美留学，并以向学员收取费用和向外界融资的方式，共获取资金1000多万元。

　　猎云网资料，泛美亚当时与一名绰号叫潘乔的球员合作，对方注册了一家成员仅有他自己的足球学校，泛美亚每月支付给他1000美元的工资加场地费和训练费。潘乔的私人足球训练场每月只需极低的费用便能维持运转，泛美亚在整个事件中的运作费用只有百万元左右。

　　但是小学员支付的学费和外界给予的融资，远远超过这个规模，大概有1000万的资金去向不明。媒体曝光该事件后，张小雷因诈骗入狱。

　　你们感受下网上的简介：

　　2015年，南京当地多家媒体曾接到相关部门发的“封杀令”，要求取消和钱宝网、钱旺公司合作的宣传、投资、商务项目。

　　这里还找到疑似张小雷本人的用户当年在某网站的发声：泛美亚事件不会重演的！疑是对这件事的回应。

　　第二年年初，很快就有人发现钱宝网的总部已搬至上海。当时钱宝网否认媒体报道的“因涉嫌非法集资而被南京政府封杀”，声称是南京政府对创新的容忍度太低。

　　网易财经报道，其实今年4月份，钱宝网就已经被上海市杨浦区市场监督管理局列入经营异常名录，理由正是通过登记的住所或者经营场所无法联系。同时有“宝粉”反映，其在咨询钱宝客服关于钱宝在广州的分公司的地址信息时，被答复“地址不方便告知”、“很抱歉”。那时，钱宝多地分公司疑似已经集体跑路，但钱宝网注册用户已达2亿，平台流水已达500亿。

　　随后，钱宝网上海总部在今年8月已经搬空。但钱宝网官网竟还在一本正经地发布声明辟谣，其工作人员对外表示，账户资金被冻结，是因为处在“冻结期”，声称“地址搬迁是根据公司发展情况而定，并没有出现网上所说的跑路现象，目前一切正常。”

　　现在根据时间来看，自首之前，张小雷已经消失了100多天。奇怪的是，昨天钱宝网官博还在正常推送张小雷的新春祝福视频。

　　事实就是，在此之前张小雷已经提前录好视频、假装真人现身，这也是钱宝网一贯使用的手法。难怪，会有忠实的“宝粉”宁可相信警察叔叔被盗了号，也不愿相信张小雷自首的事实。

　　有人说，钱宝网可能是继e租宝之后最大规模的投资骗局，早就有人怀疑钱宝网是张小雷的又一场庞氏骗局。

　　钱宝网利用互联网非法吸储、非法融资，通过给用户发布空头任务就让用户获得高额回报，且回报率达40%。但是接任务必须缴纳一定的保证金，这笔保证金从几元到几十万元都有，金额的多寡与最终领取的奖励相挂钩。

　　猎云网报道称，按照钱宝网资料内相关案例，如果用户能够缴纳10万元保证金，并保证每日完成一定量的“看广告”任务，每月可获最低4000元、最高过万元的收益。任务需要几天甚至上百天才能完成，用户需要保证在此期间不取出保证金，任务完成后第二天，本金和奖励将一并发送至用户的账户。而如果中途取消任务，大概有一半的奖励会被扣除。

　　钱宝网缺乏盈利项目，但用户的年化利率能够高达40%，原因就是钱宝网一直将新用户的保证金用作老用户的奖励，且不断宣传平台的优势，降低挤兑危机。钱宝网建立之后，“一年在南京、上海买一套房”的神话故事流传甚广，不断有新的投资者纷纷入局。

　　现在东窗事发，不知道这些投资人和“宝粉”的钱还能不能追回来。

(原标题：张小雷被采取刑事强制措施　警方吁请钱宝网用户配合调查取证)