此外，有券商营业部人士向澎湃新闻指出，营业部老总一般不能同时担任券商经纪人或客户经理的“角色”以赚取佣金。因而更可能的方法是，利用其“职务便利”让其直系亲属在营业部“挂”一个券商经纪人的职务。因为券商经纪人虽然没有底薪，但佣金的提成高于客户经理。
另一方面，根据蔡先生提供的资料显示，双方原本约定由蔡先生交托1500万元于何先生代理，而双方签订代客理财协议中，何先生根据1500万元所盈利金额的百分比提成：盈利一倍（1500万元）以内，提成6%；一倍至两倍，提成10%；两倍至三倍，提成20%；三倍至四倍，提成30%；四倍以上，双方对盈利部分“对半分”。
不过，华林证券在声明中称“客户与公司进行的是正常证券经纪代理买卖业务”。
有券商营业部人士向澎湃新闻解释，只有证券交易所的会员才能在交易所中有交易席位，而交易所的会员通常为证券公司，清算交收以证券公司为单位，个人投资者只能借用证券公司的通道和席位，委托证券公司进行交易，因而证券公司实际上具有“代理买卖”的角色，通过代理买卖的服务收取佣金。
该营业部人士进一步指出，如果是电脑委托，每笔委托单都有mac地址，通过查mac地址就能知道华林证券是否存在代客理财的违规行为，即便是手机委托，同样能查清楚。
自2009年以来，由于代客理财存在的诸多问题及乱象，代客理财被明令禁止。
根据中国证券业协会（中证协）2009年4月13日发布并施行的《证券经纪人管理暂行规定》，证券经纪人不得替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜；不得与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；不得为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利。
目前因代客理财产生的问题，各地证监局的通常做法是，将纠纷提交至相关的调解中心进行调解。
如蔡先生夫妇就此事向中国证监会和广东证监局投诉后，监管部门责成广东证监局下设调解中心调解此事。不过据蔡先生回忆，今年6月初调解时，华林证券方面仅派了两名不知情的员工前往，直接导致调解失败。
有业内人士表示，类似的违规行为屡禁不止，一方面是因为利益驱动，特别是在市场行情较好的时候；另一方面则是因为相关法律法规尚未完备。
某总部在北京的证券公司营业部人士向澎湃新闻调侃称：“行业内这样的事情太多了，要是赚了，就你好我好大家好；一旦亏本，友谊的小船就翻了。”
券商代客理财开闸预期
其实，早在去年，已有代客理财被“禁止”多年后或有望开闸的消息。
2015年3月17日，中国证券业协会发布《账户管理业务规则（征求意见稿）》（以下简称《业务规则》），明确表示符合账户管理资格的持牌机构可以代理客户执行账户投资或交易管理。与此同时，券商理财业务的资金门槛有望降至零门槛。
《业务规则》显示，开展账户管理的机构必须具有证券投资咨询业务资格，注册资本不低于5000万元人民币；要至少有10名取得证券投资咨询从业资格并且具有2年以上证券、基金或者期货业务经历的业务人员，高级管理人员符合有关规定等。
《业务规则》发布后，券商纷纷“拍手叫好”，有券商分析师表示，代客理财合法化后将激活券商投顾业务、推动证券投资咨询业务创新发展、提升证券经营机构服务水平，使券商投顾业务迎来春天。
与此同时，已有券商试水新模式代客理财。
据媒体报道，去年5月，有券商自营为客户配备一定资金，其中分为客户资金和券商自营资金，其中客户资金为优先级、券商自营资金为劣后级，交给券商选定的投资顾问操盘，最终受益按照约定的比例分成。试点券商要求营业部不得亏损，如若亏损则直接算在营业部账上。
不过，比起券商的乐观，不少投资者则对代客理财表示担忧：如果没有完善的制度和法规约束，着急放行代客理财真的“大丈夫”（网络用语，意指没关系）？毕竟市场的变化有时候说不准，很难保证稳赚不赔。
不一样的惊喜！