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四大行平均日赚24亿 工商银行蝉联最赚钱之冠

加入日期:2013-8-29 17:31:19

今日晚间,中国银行工商银行南京银行分别公布2012年中期业绩,至此,16家上市银行的中期业绩收官。而中期业绩显示,银行股离之前的高利润时代已经渐行渐远。

根据公告,上半年中行实现税后利润841.72亿元,同比增长12.40%,实现股东应享税后利润807.21亿元,同比增长12.92%。而工商银行纯利1383.47亿,按年增长12.33%,较市场预期的1358亿元为佳,每股基本收益0.4元。

而根据此前的公告,建设银行半年净利润为1199.64亿,而农业银行半年实现净利924亿元。根据统计,四大行上半年总计实现净利润4347.19亿,四大行平均日赚24.15亿。

银行仍为“高富帅”

从净利润数额来看,上市银行依旧是上市公司中的高富帅。

数据显示,截至8月29日,在两市发布2013年中报的上市公司中,工商银行以1383.47亿的净利润再次蝉联最赚钱上市公司冠军,建设银行以1199亿居于第二、而农业银行923亿元的高额净利润位居第三,中国银行则以807.21亿居于第四,超过了净利润为725亿的中国石油

同时,从净利润排名前十的上市公司来看,除了中国石油中国石化中国神华之外,其他均为上市银行。

不过与净利润排名相背离的是,今年上半年16家上市银行的股价走势并不明朗,腾讯证券(微博)统计发现,16家上市银行中,仅有民生银行工商银行平安银行股价上涨,而宁波银行上半年跌20.54%(复权价),跌幅居于银行板块第一,交通银行北京银行中信银行华夏银行浦发银行兴业银行招商银行等跌幅也超过10%。

中期净利增速创四年新低

根据16家上市公司年报,股份制银行这方面,今年兴业银行以增长率26.76%居于榜首,北京银行民生银行分居第二、第三,而中信银行平安银行处于垫底的位置,中期报告显示,中信银行2013年中期净利206.43亿,同比增长仅5.4%,而平安银行中期净利净75.31亿,同比增长仅9.62%,而在股份制银行这块,以业绩增长速度最快的兴业银行为例,过去3年中报净利润平均增速约为40%左右,而今年只有26.52%;招商银行相较去年同期25.68%的增速,今年出现拦腰斩。

光大银行中期净利增幅同比下降幅度最大,数据显示,光大银行今年中期净利同比增15.48%,而去年同期净利润增幅为40.28%。

值得注意的是,无论是国有银行还是股份制银行,其中期净利增长均创下了最近四年新低,如果与2010年中报净利润增长率相比的话,其中降幅最大的分别为宁波银行华夏银行,2010年华夏银行中期净利增幅达80%,而宁波银行中期净利增幅为78%,但今年起中期业绩增幅仅为20%左右。

不过与股份制银行相比,国有银行的中报净利增幅虽然有所下降,但是变化并未特别明显,今年五大国有银行的中期净利增长则比较平衡,普遍在12%-14%之间浮动。其中农业银行今年的中期净利虽然同比增长最快,但是与2010年的40%的增幅相比,仍然显得黯淡无光。

不过虽然国内银行业业绩高增长的强劲势头已然不再,券商却普遍乐观。分析师称,A股16家上市银行股的平均动态市盈率只有4.6倍左右,而沪市主板公司平均市盈率为10.8倍左右。目前银行股估值处于底部,因此,短期如果有利好刺激,有望超跌反弹。

不良贷款攀升为“硬伤”

对银行而言,市场最为关注的指标之一就是不良贷款,根据统计发现,不良贷款持续攀升已经成为多数银行的“硬伤”。信贷不良资产持续处于高位,引起市场担忧。银监会统计显示,截至今年6月末,我国商业银行不良贷款余额已经连续7个季度出现反弹。

其中,股份制银行的不良贷款较去年同期相比,均出现不同比例的上升,目前不良贷款率最低的为兴业银行,其中报显示,截至报告期末,该公司不良贷款率上升至0.57%,在近四年的中期业绩中,已经刷新历史新高。

同时,平安银行不良贷款率较去年同期上升0.24%至0.97%,中信银行不良贷款率上升0.38%,光大银行上升0.16%,民生银行上升0.09%,华夏银行不良贷款率相比去年同期上升0.06个百分点至0.91%,招商银行不良贷款率为0.71%,较去年同期上涨0.15个百分点。

而相较于股份制银行而言,国有银行的不良贷款率变动幅度并不太明显,其中农业银行的不良贷款比例反而出现下降态势,中报显示,农业银行本期的不良贷款比率为1.25%,较去年同期的1.39%略有下降,而建设银行的不良贷款比率基本与去年同期保持持平。

此前有专家分析指,银行形成不良贷款原因在于:部分地区经济下行压力大、部分制造业产能过剩、企业经营困难加重、小微企业信贷质量下降,及部分地区民间借贷风险持续向银行体系传递等。

股份制银行不良贷款率普遍下降 招行启动再融资

而除了不良贷款率这一指标,银行的资本充足率也被投资者密切关注。

今年正式实施《商业银行资本管理办法(试行)》后,银行均已按照要求重新计算资本,对住房抵押、国内银行债权等各类资产的风险权重进行重新计提。新资本管理办法对资本的定义更为严格,在此影响下,上市银行资本充足率和核心资本充足率普遍下降。

其中,在股份制银行方面,中信证券上半年的核心资本充足率延续高位,亿8.92%居于首位,兴业银行以8.78%随后;而华夏银行核心资本充足率为8.44%,较上年末的8.18%上涨0.26个百分点,摆脱了在末位徘徊的情形。

不过招商银行民生银行光大银行则面临了较大压力,中报显示,截至2013年6月末,在新办法(《商业银行资本管理办法(试行)》)下,招行资本充足率为10.72%,核心一级资本充足率为8%,分别比上年末下降0.69个和0.34个百分点。去年年报显示,截至2012年12月31日,招行核心资本充足率为8.49%,虽然较年初提高0.27个百分点,但仍低于监管层要求的8.5%标准。

同时,平安银行中报显示,上半年平安银行核心资本充足率为7.29%,居于最末。

不过国有大行对于这点的担心则比较少,资料显示,交通银行的核心资本充足率为10.14%,较去年同期略有上涨,农业银行建设银行的核心资本充足率虽然较去年同期略有下跌,但仍然在监管层要求的8.5%的标准之上。

而近日,伴随着上市银行半年报的密集披露,上市银行资本补充计划也一一浮出水面。继招商银行宣布实施高达350亿元的“A+H”配股方案后,平安银行也表示将进行包括定向增发在内的资本补充计划。

编辑: 来源:腾讯财经