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年赚212亿企业年金扭亏华夏管理组合规模达381亿

加入日期:2013-4-12 11:40:33

  4月11日,人社部在北京召开企业年金基金监管工作座谈会,各年金投资管理人、相关企业等均有代表参加。

  人社部在会上披露了两个数据,一个是2012年末积累基金达到4821亿元,另一个便是去年企业年金的投资收益为5.68%。

  这一业绩远远好于2011年的-0.78%。

  “去年权益类和固定收益类市场都还行,我们管理的年金业绩好于行业平均。”上海一家年金投资管理人的投资经理表示。

  一份更详细的数据显示,2012年固定收益类组合的加权平均收益率为5.17%,含权益类的是5.77%,去年的投资收益是212.82亿元。

  但每家投资管理机构的业绩并没有在会上公布。不过,2013年各投资管理机构的管理情况或不再神秘。据人社部人员透露,2013年,将从内容、范围和方法上加强企业年金的信息披露。

  规模、组合暴增

  近年来,企业年金投资屡屡松绑,今年来更是频频下发新政。4月10日,人社部下发了关于贯彻实施《企业年金数据交换规范》(下称“规范”)的通知,而一周前则同时下发了《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》和《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》。

  9年来,无论是规模还是组合,乃至管理队伍都呈阶梯式增长。截至目前,已经有36家机构取得了57个管理资格,并且顺利通过了资格延续。

  会上披露的数据显示,截止到2012年底,建立企业年金的企业已达5.47万家,参加职工1847万人,积累企业年金基金4821亿元,基金规模年均增长在30%以上,2012年新增规模首次突破千亿元。

  2012年末,21家企业年金投资管理人管理的资产净值为4451.62亿元,较2011年增约34%;建立的组合个数为2206个,较2011年增17.4%。

  而在2007年,企业年金的投资管理金额仅为154.63亿元,当年组合数为212个。也就是说2007年至2012年间,企业年金的投资管理金额增加了近28倍,组合数也增加了逾9倍。

  但年金的潜力仍是巨大的,因为目前参加企业年金计划的职工人数尚不到参加基本养老保险人数的10%,还有不少有能力建立企业年金计划的企业仍在制度覆盖之外。

  而加强企业年金的信息披露工作,将是2013年人社部的主要工作之一。

  首先,要扩大信息披露范围,由原来的社会保险系统和企业年金管理机构扩大到全社会,广泛接受各方面监督;二要增加披露内容,由原来的单一综合数据逐步扩展到分省市、分机构、分类型、分组合的多种数据,以增强数据的公正性、合理性和可比性;三要改进披露方法,由原来的每半年披露一次改为季度和年度披露,同时有些数据改为由管理机构自行披露,但要作为规定动作。

  投资收益5.68%

  目前具备年金投资管理资格的有21家机构,其中12家是基金公司,还有2家券商和7家保险机构。

  截止到2012年末,管理组合净值最多的是平安养老保险股份公司,以671亿元的傲人数据雄踞榜首,其次是中国人寿(601628)养老保险股份公司和华夏基金[微博],分别为542亿元和381亿元。

  2007年至2012年间,除了2008年和2011年出现负收益外,其余年份均是正收益。由于2007年是难以复制的大牛市,当年年金的加权平均收益率高达41%。

  在金融危机的2008年和股债双杀的2011年,年金的投资收益分别为-1.83%和-0.78%。

  而今年,多家基金公司对本报记者表示,年金投资业绩不错,有的还在6%以上。

  “年金的固定收益类组合只能投资固定收益,而含权益类既可以投资固定收益,又能投资权益类产品,去年的股市还不错,所以含权益类的组合收益会高些。”一位年金投资经理表示。

  根据2011年实施的《企业年金基金管理办法》,含权益类组合里的股票等权益类产品及股基、混合基金、投资连结保险产品(股票投资比例高于或者等于30%)的投资比例不得超过组合企业年金基金财产净值的30%。

  数据显示,去年共有8只股票进入年金“法眼”,其中江淮动力(000816)(000816.SZ)被5只企业年金计划持有。

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