我国证券市场经过近20年发展，正逐步走向成熟和完善。特别是自2012年5月创新大会以来，证券行业步入一个全新的创新发展时期。在创新环境下，一如既往地做好反洗钱工作，是证券公司持续、快速发展的基础。从以往查处的证券市场反洗钱违法犯罪案件来看，犯罪分子利用证券行业交易品种多、流动性强和资金交易量大等特点进行洗钱活动比较猖獗，证券行业已成为我国洗钱犯罪新的重点领域。大量的洗钱案件警示我们，如果不能有效控制洗钱风险，可能会给证券公司带来经济损失、监管处罚、法律制裁，甚至出现破产倒闭等严重后果。

　　财达证券是河北省唯一一家综合类法人证券公司，作为河北省重要的资本平台，自成立以来，始终坚持诚实守信、规范发展的经营理念，各级领导牢固树立反洗钱工作的责任意识，始终将反洗钱工作摆在重中之重的位置。

　　一是建立健全反洗钱组织机构，建立了三级反洗钱工作组织体系，明确职责、强化责任，各业务条线、分支机构严格执行反洗钱法律法规，并具体落实反洗钱工作职责。二是从账户规范入手，强化客户身份识别，结合不同部门、业务条线和产品特点，将反洗钱工作融入各业务环节,不断健全完善反洗钱内控制度，建立反洗钱工作的长效机制。三是细化客户洗钱风险等级，通过对客户地域、交易、行业、职业等风险指标的综合评估，确定并划分洗钱风险等级，针对不同客户风险等级采取合理风险控制措施。四是严格履行义务，建立反洗钱可疑交易的甄别、复核和审核三级审核机制，不断完善流程，努力提高可疑交易甄别的能力，提高报送有效性。五是不断加强反洗钱业务培训工作，建立了“公司总部培训”、“区域合规专员组织培训”、“员工自我培训”等多层次的培训模式，不断提高员工的反洗钱责任意识，不断提升基层员工开展反洗钱工作的能力和水平。六是积极配合监管部门的反洗钱监管，接受当地人民银行的业务指导，配合人民银行的检查，有效地防范和化解洗钱风险。七是深入开展证券业反洗钱研究，不断加强新业务反洗钱管理，及时发现新业务产生的新问题，确保反洗钱工作覆盖到所有业务。

　　得益于公司的规范和稳健，凭借锐意进取的精神和坚持不懈的努力，财达证券在激烈的市场竞争中不断发展壮大，实现了“从小到大、从区域走向全国、从经纪类到综合类券商”的三大跨越，业内排名不断提升、品牌声誉不断提高。

　　目前，财达证券拥有营业网点106家，在全国证券行业排名第14位，其中河北省内93家，覆盖全省各设区市及经济发达的县域城市，同时公司积极进军省外市场，不断完善全国网点战略布局，在北京、上海、天津、深圳、黑龙江、河南、江苏、福建等地拥有13家营业网点，服务的全国客户超过150万人。

　　特别是近几年来，财达证券不断创新工作思路、加大改革力度，采用市场化方式引进了一大批高端专业人才，先后组建了固定收益、证券投资、承销保荐、资产管理等专业团队，进一步加强信息系统建设和相关业务制度的完善，全面促进公司业务转型升级。证券行业创新大会召开后，财达证券紧抓行业创新发展的机遇，以重塑现代投资(000900,股吧)银行托管、支付、交易、融资、投资五大核心功能为目标，进一步完善业务功能、扩大业务条线、丰富产品内容，成功进入了全牌照、综合类券商行列，发展成为一个功能完善、业务齐全、产品丰富、服务全面的一站式综合理财服务机构，可以为个人、企业、政府机构等提供全面的投资咨询、财务顾问、投融资理财等各项服务。

　　目前国内外经济形势复杂多变，监管要求不断提高，作为反洗钱工作的前沿阵地，财达证券将在人行石家庄中心支行的领导下继续扎实推进反洗钱工作，继续坚持规范稳健的经营理念，立足河北的地域优势、产业优势、资源优势和省政府、省国资委的管理优势，全力打造河北经济发展重要的资本平台，充分发挥证券公司的资本中介作用，为河北省各级政府、广大企业和投资者提供全面的咨询顾问、上市融资、投资理财等服务，为服务地方经济发展做出更大贡献。

　　（作者系财达证券有限责任公司总经理）

　　财达证券有限责任公司开展反洗钱活动。