创新要有准备，要依靠专业人才，找准公司定位和创新着力点

　　■本报记者 朱宝琛 侯捷宁

　　中国证券业协会会长陈共炎8日在“证券公司创新发展研讨会”上做了总结讲话。他表示，行业创新发展，必须以服务实体经济为目标，必须注重行业与社会的和谐发展，同时，在创新的过程中要正确处理好行政监管、行业自律和证券公司自治三者间的关系，把握好创新发展与合规管理、风险控制的关系。

　　陈共炎表示，行业创新的直接目标是提升证券公司的中介服务功能，改善证券公司的盈利能力，提高证券行业的核心竞争力；但其最终目标应是推动证券行业更好地服务实体经济，更好地保护投资者，实现行业与社会的和谐发展。不要因为直接目标丢了最终目标。因此，证券公司创新发展，不仅要坚持资本市场中介的基本属性，通过不断深化、拓展投融资中介和市场组织功能，真正发挥市场组织者、产品开发者、流动性提供者、风险管理者和财富管理者的作用，更要围绕服务实体经济的基本导向，以服务国民经济转方式、调结构和金融体系改革优化、满足企业和投资者多样化的投融资需求为目标，开展业务和产品创新，切实防止金融创新演变为脱实向虚、自我循环。

　　“郭主席提出，永远不要做自己不懂的产品，这一点非常重要。”陈共炎强调，很多人都提到要包容创新失误，但创新失误也有不同的情形，准备不足、专业不精等都有可能导致创新失误。所以，创新要有准备，要依靠专业人才。要结合自身特点，具体研究公司创新发展战略，找准公司定位和创新着力点，通过差异化发展，打造具有自身特色的核心竞争力。

　　陈共炎说，创新应当是证券公司面对市场需求作出的自主选择，应当是证券公司适应环境发展、市场需求变化和客户需要自主采取的行动。证券公司是市场的主体，也是创新的主体，创新的原动力应该来自证券公司。证券行业的创新发展，应充分尊重市场运行规律，发挥证券公司自身的能动性。

　　有创新必然有风险，如何控制风险？ 陈共炎认为，创新有其自身的规律，也有相应的原则和底线。证券行业发展的历史经验表明，没有合规和风险控制作基础的创新，不仅不能促进行业的发展，相反还会带来混乱以至灾难性的后果。因此，证券公司的创新活动必须务实推动，稳中求进，要统筹创新发展和合规风控，提升合规管理和风险控制能力。

　　此外，陈共炎还特别指出，创新过程中要正确处理好行政监管、行业自律和证券公司自治三者间的关系。“这次创新大会虽是行业自律组织召开的，但监管部门高规格、高层次参加，表明证券公司创新发展确实如心一同志说的已到时候了、已具备了良好的监管环境。”他指出，证券公司作为独立的市场主体，是创新发展的主力军，要在建立健全完善的内控机制、自觉遵守法律法规和政策、以较高的商业道德标准要求自己的前提下，充分发挥主观能动性，超前布局，制定战略，尽快成为产品创新的主导力量。行业自律组织要进一步归位尽责，不空位、不错位、不越位，充分尊重证券公司的主观能动性，在证券公司为主体的创新活动中做好支持、服务、协调和推广工作，规范行业竞争秩序，促进行业整体科学发展。