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天津银行员工“蚂蚁搬家”窃走2000万

加入日期:2012-4-23 18:02:59

  "像老鼠偷粮食一样,一天搬点,一天搬点,积少成多,直到最后滚成2000多万元那么个大雪球。"说起最近才被发现的天津银行内部盗窃案,一位天津银行员工对《投资者报》记者感慨道,"也不知道天津银行是怎么了,从去年以来就问题不断。"对于此事,天津银行官方没有给出合理解释。
  这位员工说的盗窃案发生在去年12月,在距离天津建设路小白楼不远的劳联支行,一位员工卷款2000余万潜逃。
  此事发生后,天津银行低调处理,一直不为外界所知。直到今年3月底,长城资产管理公司因此而搁置了收购天津银行超过50%股权的计划,才使之浮出水面。
  而让这位员工非常愤懑的是,这被盗的2000万元是作案者一点一点累积下来的,挂在账上一年有余,居然无人发觉。
  同行惊问:怎么可能?
  《投资者报》记者独家获悉,窃款员工姓宋,大家都称其为小宋。
  小宋是一位现金管理人员,主要负责网点的每日现金分配和盘点。在很多人的印象中,小宋平时积极勤快,连休假都很少,曾被评为优秀员工。
  但是没成想,小宋的积极勤快,竟然是为了一点点"搬"走银行的存款。那么,他是怎么"搬"走的呢?
  "行里也没对我们公开实情,不过我听说是通过ATM机操作的。"这位员工说道。
  该员工根据自己的理解推测,最大的可能是,在小宋给ATM机放钱时,采取了少加钞,自己截留部分钱款的手段。具体的做法为,比如要向ATM机放100万元,但实际只放80万元或更少,自己截留20万元,到下次加钱时,将这20万元清钞记账。也就是说,此时实际库存已没有这20万元,账上有20万元是虚增出来的。
  但当记者把这一猜想说给天津当地一位国有行人士时,对方果断地说:"不可能!"该国有行人士表示,ATM机加钞员各银行通常都有两人,一人负责钥匙,一人负责密码,同时还会实行轮岗制,他所在银行是6个月一轮岗,要犯案,也是两个人串谋,同时泄露阴谋的风险也会大大增加,故而很少有人能钻这个漏洞。
  事实上,ATM机加钞员犯罪案件也有发生,但是基本没有通过ATM机长年累月盗窃的,出问题都是发生在提钱环节,是作案者拐款后立刻逃跑。
  比如去年闻名一时的浙江某银行加钞员,就是利用比另一位加钞同事早到的时机,提前把钱拿出来,将一多半的钱装到背包里,后来又嫌钱太重,而将其中50万元扔入垃圾箱逃跑。
  该国有行人士还继续质疑:"一个支行的账上居然挂有2000万元存款,简直就是天大的笑话,怎么可能?"他表示,按照规定,每个营业网点对账上的现金都有上限规定,平均水平在三四百万元左右,就算个别现金需求多的网点,上限基本也不超过500万元,更别说2000万元了,只要银行稍微一核查,立刻就能发现。
  "我们行就有可能"
  "放在其他行不可能,但在我们行就有可能。"这位天津银行员工对《投资者报》记者透露,劳联支行加钞不是两个人,就小宋自己,况且授权员密码也由同一个人保管,监守自盗自然不再是难事。
  "但还是难以理解,他们行日常就不查账吗?"前述国有银行人士依然感到费解。
  其实这样的账不难查,首先一个支行网点账上挂有2000万元本身就是个问题,翻翻账本看到这个数字就该意识到有问题;其次,账上数字是虚数,只要清点库存,立刻就能发现账实不符。
  "我们也很难理解,去年总行有人员下来在各支行进行排查,怎么就没能查出来呢?查的是嘛呀!"这位天津银行员工也纳闷了。
  是否如这位天津银行员工所说,小宋是通过ATM机作案,以及该行是否做过排查却没能查出来,以及小宋卷走金额具体是多少?为此,记者向天津银行办公室求证,但该行办公室人员称党群办(党群工作办公室)负责,随后记者联系天津银行党群办,并将采访提纲发送过去,但直至截稿,党群办仍未作出合理解释。
  此外,据了解,天津银监局曾于今年1月份派出工作组,到劳联支行驻点调查,他们有何调查结果,对天津银行存在的问题又如何看待?记者致电天津银监局,但对方称要走流程,截至发稿,记者未获回复。
  员工客户均不满
  实际上,天津银行在过去的一年里,就已是风波迭起,问题重重了。
  去年初,天津银行鑫源支行曾私自挪用商户存款2000多万元,遭到员工举报,好在款项最终归还到账;去年上半年,天津银行一中支又发生挪用储户500多万元存款的事件。
  不难看出,算上日前曝出的劳联支行员工窃款事件,天津银行在一年内至少连续发生了三起同类型的恶性事件。
  就是到了2012年,问题还依然存在。
  今年2月份,天津银行北京分行陷入"理财门",该行针对中国航天科技集团第一研究院在职及离退休共4万多名专家发行一款年化收益率8.1%的专属理财产品,但由于涉嫌高息揽储,遭其他银行向银监会举报,致使该款产品发行仅3天后便以失败告终。
  据了解,此事有颇多蹊跷,现场几位帮助客户填写资料的工作人员居然称是刚被雇来的临时工,而且该款产品也没有资金投向等说明书,更没有正规的理财购买协议。虽然这一蹊跷产品很快被叫停,但此事给天津银行带来不小的负面影响。
  "和几个好兄弟在一起喝酒的时候,经常说到我们行的管理问题,极其混乱,个别领导非常不专业,员工怨声载道的声音很多。"这位银行员工说。
  而另一位天津银行员工还跟记者提到,就在不久前,一支行领导与员工起冲突,拳脚相加,致使员工受伤。
  他认为,这起打架事件的起因已经不那么重要,仅就领导不根据制度来解决与员工之间的问题,而以肢体暴力来进行管理的行为看,足以凸显出天津银行要么没有有效的管理制度,要么是制度如空架子,任何人都可以视而不见。
  如此管理的银行,要想获得客户的好评亦很难。
  "我们单位工资是在天津银行发,单位都已经把工资款打到银行了,但我们的工资却总要拖延一星期左右才到账,凭啥白白扣我们工资那么多天?单位出面问过,他们说系统出问题了,从来都没有一点歉意。"天津某公司员工告诉记者。


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