金融管理局认定，2006年7月至2008年11月，巴克莱银行向超过1.2万名投资者销售两支基金时存在“一系列不当行为”，包括“未能确保销售人员得到相应培训，以(向投资者)解释投资基金所蕴含风险”。

　　金融管理局同时认为，投资者获得的基金产品介绍手册和其他文件未能清楚阐明投资风险，可能使他们受到误导。

　　在29个月时间里，巴克莱银行的两支基金共筹得6.92亿英镑。超过1.2万名投资者中，大部分已经退休或临近退休。

　　“数以千计投资者遭受损失，他们中的不少人使用退休储蓄投资，”金融管理局高级官员马格雷特·科尔发表声明说，“同时，巴克莱银行在较早阶段发现问题后，未能采取有效措施。”

　　除处以奉外，金融管理局要求巴克莱银行赔偿投资者损失。

　　巴克莱银行发表声明向投资者道歉，承诺改正不当做法。“我们知道，我们这一次让顾客们失望了，没有尽一切所能达到顾客希望的高标准，”巴克莱银行保险和投资业务负责人保罗·麦克纳马拉在声明中说，“对这一点，我们感到抱歉。”