三、今日股评家最看好的股票
三家机构提示中国平安
2010年上半年，中国平安实现营业收入938亿元，同比增长28.3%，实现净利润98.66亿元，同比增长27.9%，实现归属于母公司所有者的净利润96.11亿元，同比增长28.5%，每股收益1.30元。截止2010年6月份，归属于母公司股东权益合计1051.11亿元，比去年年末增长23.7%。
寿险业务加大了对盈利能力较高的个人寿险业务的推动力度，个人新业务规模保费增长迅速。分渠道来看，个险新单保费同比增长55.1%，期缴保费同比增长48.8%。
银保规模有所压缩，银保新单保费同比减少1.2%，但银保期缴率提高较快，银保期缴保费同比增长1049.2%。
从产品结构上来说，中国平安保费收入的增长主要来自于分红产品和万能产品，但在银保渠道，公司大力压缩了万能险规模，分红险保费增长速度提高。分红产品与万能险相比，由于保障成分高，产品透明程度低，同业竞争程度低，边际利润率高，因此成为保险公司重点鼓励销售的产品。
2010年上半年，产险保费收入为301.9亿元，同比增长60.9%。市场占有率为14.4%，比去年底提高1.5个百分点。自去年以来产险赔付率和费用率都有所下降，产险的利润贡献提高。
我们假设新业务的增长速度为20%，在20倍新业务倍数的假设下，公司估值为66.8元。维持谨慎推荐评级。（东北证券，国信证券，海通证券）
二家机构提示三全食品
1。主要产品销售平稳增长，粽子毛利率大幅度提升13.83%。公司上半年营业收入同比增长25.0%。其增幅较大的为汤圆产品；亮点来自粽子，上半年，粽子毛利率大幅度提升13.83%至54.29%，主要是公司中高端的常温粽子销量增加所致。
2。销售费用和所得税增长较大。上半年，公司销售费用同比增长29%，销售占比上升了0.9%至27.1%，这是由于公司对市场进行深耕管理所致，表明公司扩张战略不变。所得税方面，子公司河南全惠本期开始缴纳企业所得税，使得所得税同比大幅度上升85%。
3。营业外收入保证了利润的增速。上半年，因销售费用较大，公司营业利润增幅只有7.2%，但由于子公司郑州全新和全味1-6月收到增值税退税共计2002.36万元，此项收入抵消了税收影响，保证了利润的增速。
4。未来增长潜力巨大，公司作为行业龙头长期受益。我们认为中国的城镇化水平的提升、国民收入和生活水平的提高、消费升级、生活节奏的加快，冷冻硬件的普及以及区域经济的平衡发展，使得速冻食品尚有巨大的增长潜力。当前公司中原、西南、华南、华东等区域的产能布局趋于完善，在建产能将在这几年逐步得到释放，其前期冷链的建设也较为完整，在行业进入竞争格局稳定下，未来发展主要来自销售总量的增长和销售渠道拓宽(如农村及西部市场的开拓)，公司作为行业龙头将长期受益。
盈利预测：预测公司2010-2012年的每股收益分别为0.73、0.97和1.27元，对应PE分别为51倍、39倍和29倍，考虑行业巨大的发展空间，给予增持评级。（长江证券，万联证券）
二家机构提示时代出版
公司业绩符合我们和市场预期：上半年实现收入9.2亿，同比增长11%；归属母公司净利润1.3亿，同比增长11%；实现每股盈利0.3元。
教材教辅方面，上半年实现收入4.1亿，同比仅微增0.1%；但毛利率却提升1.8个点达到38%。该业务收入增速放缓，预计是受循环教材推广影响；而毛利率提升，可能与公司在毛利率相对较高的细分教育市场和教辅市场加大开拓力度有关系。
一般图书方面，上半年实现收入1.2亿，同比增长27%；毛利率提升3个点达到33.5%。去年同期该业务是同比下降1%，今年上半年表现好于去年同期，与公司强化选题管理和广泛积聚优秀作者资源等的努力是分不开的。
印刷业务方面，上半年实现收入0.7亿，同比增长21%；毛利率20%保持稳定。公司09年通过技术改造、引进国外先进设备和整合并购等方式使公司扩大了印刷产能和业务范围，并有效提升了外接印刷业务能力，从而今年上半年该业务表现良好。
我们判断公司未来将有足够的资金围绕出版主业展开一系列收购整合，这将成为公司阶段性发展的主旋律。公司09年经营活动产生的现金流净增加了3.1亿，使公司账上现金从08年底的3.9亿增加到了5.6亿，而公司在今年上半年又顺利成功募集5亿资金，公司资金规模大幅增加到10亿以上，资金实力大大增强。我们判断在中央级出版社纷纷要在今年底完成事转企的背景下，公司凭借充裕的资金实力和较为丰富的市场化运营经验，公司后续对中央级出版社以及高校出版社的整合仍值得期待；同时公司在新媒体和数字出版领域也在加快战略布局。
维持审慎推荐-A的投资评级。预测公司10~12年EPS分别为0.66元、0.69元和0.76元。公司股价催化剂在于跨地域出版资源的整合，如中央级或高校出版社的整合；同时也有可能涉足其他媒体领域，如动漫、影视娱乐等。（国元证券，招商证券）
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