本报讯 “体型”大小、成长速度悬殊的证券营业部将不再“同台竞技”。证券时报记者日前获悉,在券商经纪业务转型及新设营业部不断增加的大背景下,为实施营业部“适当性管理”,今年以来,部分证券公司针对旗下不同类型营业部建立了分类考核体系。
增加利润与合规考核
记者了解到,今年,部分券商在分析旗下营业部的市场排名及经营状况等多项指标后,定下分类考核体系,“贴身”考核旗下各营业部 。
据深圳一券商负责人介绍,上述考核体系包含业绩考核、合规考核、客服考核、销售考核、信息系统考核等大类。其中业绩考核具体指标包含利润、市场份额、资产规模,开户数绝对数和相对增幅等;合规考核衡量的各项业务指标参照监管层相关要求;客户服务考核由投资咨询服务、回访结果等指标组成;销售考核则侧重各种产品的销售指标。
这家深圳券商将旗下100多家营业部分为四类加以考核:对于资产规模较大,成立时间较长或业绩较好营业部,考核指标重在业绩维护、客户服务满意度、销售增长等;对于具备潜力的“半成熟”营业部,考核指标重在利润份额增长、销售绝对数等;对于所在地经济发展较慢,业务起步不足两年营业部,考核指标侧重在资产规模及客户服务、销售覆盖率等;而对于新设营业部的考核,则取消利润指标,强调市场份额、资产规模及合规等指标。
近两年,在佣金费率一路走低的大趋势下,券商行业从简单的“看量”(市场份额)过渡到“量利并举”(市场份额与利润)阶段。自2008年开始,多家券商增加了利润在证券营业部考核指标中的权重,如某大型券商将利润权重定为市场份额的两倍。
与此同时,合规指标正被越来越多的券商重视。上海某券商经纪业务负责人指出,自分类监管以后,合规作为衡量券商规范经营的主要参数,已与券商的业绩直接挂钩。
旨在适当性管理
上海某券商表示:“在经纪业务转型的背景下,提升服务水平并激发营业部的最大潜能,是考核制度调整的最大初衷,但我们营业部数量太多,针对每一家券商‘量身定做’虽是理想状态,但现阶段实施不太现实。将营业部分为几大群体进行考核,营业部容易找到同类参照物,更具针对性和操作性。”
而记者了解到,现阶段仍有部分券商的营业部考核体系、权重及预期值基本相同,并无太大变化。对此,多家券商负责人指出,对旗下营业部进行“贴身”考核是行业的大趋势。这是对营业部的“适当性管理”,将最大程度激发营业部战斗力,增强公司整体竞争力。
然而也有业内人士反映,国内部分券商为追求市场份额的回升,在今年增大了旗下营业部市场份额的考核权重。“如营业部服务水平提升不明显,则选择降低佣金的可能性极大。”此外,少数券商虽加大了利润指标的考核权重,但倡导的理念仍是“利润来源于市场份额的扩大”,这极大地误导了营业部的行为,也在很大程度上加剧了行业价格战。
上海某券商表示:“提升服务水平并激发营业部的最大潜能,是考核制度调整的最大初衷。针对每一家券商‘量身定做’虽是理想状态,但现阶段实施不太现实。将营业部分为几大群体进行考核,营业部容易找到同类参照物,更具针对性和操作性。”