《实施办法》共25条，具体明确投资者适当性标准的基本要求、实施工作机制以及自律监管规定等。《操作指引》共48条，《操作指引》对《实施办法》进行了细化，明确各项要求的具体内容及主要证明材料的具体形式，指导期货公司在业务操作环节落实好股指期货适当性制度。

　　具体内容如下：

　　一、明确投资者适当性标准的基本要求

　　适当性标准包括自然人投资者和法人投资者标准。自然人投资者适当性标准包括以下几个方面：一是资金要求，申请开户时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元；二是基础知识要求，客户须通过相关测试；三是交易经历要求，客户须具备至少有10个交易日、累计成交20笔以上的股指期货仿真交易经历或者最近三年内具有10笔以上商品期货成交记录。四是自然人投资者还应当通过期货公司对投资者的基本情况、财务状况、诚信状况和相关投资经历等方面的综合评估。

　　法人投资者适当性标准从财务状况、业务人员、内控制度建设等方面提出要求，并结合监管部门对基金管理公司、证券公司等特殊法人投资者的准入政策进行规定。

　　自然人投资者和法人投资者均不能存在重大不良诚信记录；不存在法律、法规、规章和交易所规则禁止或者限制从事股指期货交易的情形。

　　二、明确投资者的相关义务

　　在执行投资者适当性制度过程中，投资者应当全面评估自身的经济实力、产品认知能力、风险控制能力、生理及心理承受能力等，审慎决定是否参与股指期货交易。投资者应当如实申报开户材料，不得采取虚假申报等手段规避投资者适当性标准要求。投资者应当遵守“买卖自负”的原则,承担股指期货交易的履约责任，不得以不符合投资者适当性标准为由拒绝承担股指期货交易履约责任。投资者适当性制度对投资者的各项要求以及依据制度进行的评价，不构成投资建议，不构成对投资者的获利保证。此外，投资者应遵守法律法规，通过正当途径维护自身合法权益，不得侵害国家利益及他人的合法权益，不得扰乱社会公共秩序。

　　三、对期货公司会员做好投资者适当性制度实施工作提出具体要求

　　期货公司是落实投资者适当性制度的责任主体，应当按照有关规定，严格执行制度各项要求。

　　一是期货公司应当根据相关规定，制定实施方案，建立工作制度，完善内部分工与业务流程，建立以了解客户和分类管理为核心的客户管理和服务体系；二是建立并有效执行客户开发责任追究制度，明确客户开发人员、审核人员、服务人员、相关部门负责人和公司高级管理人员的责任；三是应当向投资者充分揭示股指期货风险，全面客观介绍股指期货法律法规、业务规则和产品特征；四是严格验证投资者资金和交易经历、测试投资者的股指期货基础知识，审慎评估投资者的诚信状况和风险承受能力，认真审核投资者开户申请材料；五是应当建立客户资料档案，并为客户保密；六是应当督促客户遵守与股指期货交易相关的法律、行政法规、规章及交易所规则，持续开展风险教育，加强客户交易行为的合法合规性管理；七是应当为客户提供合理的投诉渠道，告知投诉的方法和程序，妥善处理纠纷，督促客户依法维护自身权益。

　　四、规定中金所对期货公司遵守和执行《实施办法》、《操作指引》等有关情况的监督检查职责

　　对存在或者可能存在违反投资者适当性制度行为的期货公司，交易所可以采取约见谈话、责令参加培训、增加内控合规自查次数、限期说明情况、口头警示、书面警示、专项调查和暂停受理或者办理相关业务等监管措施。

　　期货公司违反投资者适当性制度的，交易所可以对其采取责令整改、暂停受理申请开立新的交易编码、暂停或者限制业务、调整或者取消会员资格等处罚措施；情节严重的，交易所可以向中国证监会、中国期货业协会提出行政处罚或者纪律处分建议。

　　来源：中国金融期货交易所

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