在投顾服务上，中欧财富去年推出的“中欧带你投”系列服务，将“顾”和“投”深度融合，在“投”上依托投研对市场的判断提供每周的投资买入方案，同时注重“顾”层面的陪伴，将每周的投资逻辑、投研对市场的看法传递给投资者，帮助他们清晰了解当前市场环境和账户背景。

　　除此之外，中欧财富加深了投前对客户的认知和需求了解，今年，中欧财富推出了资产诊断的工具，帮助客户在投前了解自己当天账户的状态和健康度，并通过人工服务相结合的形式，为投资者提供投前咨询和资产配置建议的服务。

　　与此同时，在投后的陪伴阶段，中欧财富除了将投资端的观点及时输出给投资者外，更注重投教长期对投资行为的引导，推出了主理人笔记和同行人故事等专栏，让有经验的投资人、投顾投研分享自己的投资经验和心得，为投资者答疑解惑、缓解投资焦虑。此外，中欧财富也在探索更丰富的客户服务形式，推出“同行时光会”系列服务，涵盖包括金融投资、个人成长、财税规划、子女教育等主题的内容分享会，以及包括手工DIY、读书会、爱心公益等一系列缤纷体验。

　　中欧财富认为，基金投顾的业务开展基于用户信任，如何建立服务、产品、品牌多维度信任面临诸多挑战。一方面，随着资管新规过渡期结束，绝大部分投资者才刚刚通过市场教育，摆脱刚兑概念。全委托的财富管理形态作为仍处在新生期的事物，投资者对于将资金全权委托给投顾机构，还处于观望、试水的阶段。另一方面，受到海内外宏观环境的影响，近两年资本市场面临不少挑战，如何优化投资者的持有体验、如何在市场波动中安抚投资者的焦虑情绪也是基金投顾亟需解决的问题。

　　对于投顾行业目前存在的困境，中欧财富表示，对应的解决方案首先是加深用户认知，真诚地倾听客户的需求和反馈，从而去复盘产品配置和规划方案。第二点是帮助客户去认知自己真正需要什么。客户的需求、需要被逐步挖掘，虽然金融投资相关的知识很多，但基于生命周期的财富管理规划对于个人投资者而言是较难掌握也是容易被忽视的，包括各个人生阶段的资源匹配、家庭资产的规划、子女教育的规划等。基金投顾要做的就是帮助客户做好人生财富管理规划。除此之外，要探索客户需要的真服务，经过过去几年震荡的市场环境，在客户当前持仓和账户优化上有大量的问题需要解决，例如：过去购买的产品究竟怎么样？目前的资产配置是否健康？投顾机构需要挖掘出用户投资过程中的痛点与难点，通过策略构建、工具输出及人工服务相结合的形式，为用户提供所需要的服务。